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            保險資產吸引力不再?2021年險企新設、增資入股均處近年低位,外資進入是唯一亮點

            2022-01-21 16:57 來源: 證券時報·券商中國 作者: 劉敬元
            證券時報·券商中國 劉敬元 2022-01-21 16:57

            一個行業當下發展如何,從資本進入情況、股權交易活躍度便可略窺一斑。具體到保險業,資本維度反映著行業當前的低迷。

            據券商中國記者梳理2021年情況,保險公司獲批增資金額、變更股東股權以及新設數量,都處于近年低位。受訪的業界人士認為,整體上這也反映了整個保險行業的現狀,當前的發展形勢不太樂觀。

            不過,近年外資險企對進入中國保險市場有很高熱情,2021年多個外資險企獲得了里程碑式的布局突破,目前還有一些外資在尋找新設和入股、控股險企的機會。從這一角度看,這也代表著中國保險業中長期潛力和前景。

            新設:僅有2張新牌照

            2021年批準籌建的保險公司僅2家,即中國融通財險和國民養老保險,二者均受到不少關注。

            其中,中國融通財險于2021年4月獲得銀保監會批準籌建,注冊資本30億元,注冊地上海市,有4家發起股東,包括:中國融通資產管理集團有限公司、中國融通房地產集團有限公司、中國融通農業發展集團有限公司、中國融通旅業發展集團有限公司。

            國民養老保險于2021年9月獲批籌建,注冊資本達到111.5億元,注冊在北京,有17家發起股東,包括多家主要銀行理財子公司、國資背景投資公司、頭部券商以及保險公司等。

            此外,國華興益保險資管公司獲批開業,也是2017年以來首個獲批開業的非外資類型保險資管公司。

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            2021年保險公司僅2家新批籌、1家開業,新機構數量較少,延續了此前三年的情況。2018年以來,獲得牌照的保險機構數量均屈指可數。

            若將獲批籌建視為拿到牌照,以此來統計新牌照數量的話,2018年共計4家,分別為大韓再保險公司在華分公司、中信保誠資管、交銀康聯資管、工銀安盛資管;2019年大家保險集團、恒安標準養老保險、安聯(中國)保險控股;2020年為國華興益保險資管,當年獲批籌的僅此1家。

            更早的前幾年,新批籌建保險機構情況是:2017年6家;2016年最多,為20家;2015年13家。

            普華永道中國金融行業管理咨詢合伙人周瑾向券商中國記者分析,新的資本對保險公司不再有太大興趣,牌照申請在減少,與保險行業的吸引力、投資保險公司股權回報率有關。前幾年有過相對密集的牌照批復,現在看新設保險公司整體能力沒有建立起來,甚至中小公司生存都是困難?!拔磥硇屡普疹A計還會是緊基調,除非在一些空白領域,或者政策性的專業領域,或是極具特色的創新業務領域,才可能獲批新的保險牌照?!?/p>

            入股:3家險企迎來新股東

            券商中國記者據監管批復和公開信息不完全統計,2021年共9家險企獲批股東股權變更事項,其中6家的股權轉讓是在老股東之間進行,僅3家險企股權變更涉及新股東。這3家險企分別為信泰人壽、泰山財險、中航安盟財險。

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            其中,信泰人壽的股東變更通過2021年2季度償付能力報告為外界所知。對比此前,該公司股權結構變化在于:天津大田供應鏈管理有限公司、遠洋資本有限公司、景成新能源投資有限公司等成為新股東,而浙江永利實業集團、浙江華升物流公司、利時集團等三家老股東退出。

            信泰人壽方面彼時表示,公司已于當年二季度完成股權變更相關審核及備案流程,新引入的股東在資金實力、資質要求等均符合監管要求;完成此次股權變更后,公司的股權結構更加均衡穩定,有利于公司持續健康發展。

            另一家引入新股東的是泰山財險。該公司于2021年11月獲得山東銀保監會批準,引入外資安顧集團旗下保險子公司安顧財險作為新股東,安顧財險股份公司獲批向泰山財險增加注冊資本6.73億元。增資后泰山財險注冊資本由20.3億元增至27.03億元,安顧財險持股比例為24.9%。

            去年5月,外資保險公司中航安盟財險也發生股東變更,發生在同一體系的中資股東之間,為中國航空工業集團將所持該公司50%股權轉讓給中航投資控股有限公司。

            其他保險公司的股權變更均在新老股東之間進行。較受關注的保險機構是中德安聯人壽和匯豐人壽,均為中方股東將持股悉數轉讓給外方股東。轉讓后,安聯(中國)保險控股持有中德安聯人壽100%股權,匯豐保險(亞洲)有限公司對匯豐人壽實現100%持股。

            增資:處于低位

            在獲批增資方面,據券商中國記者統計,2021年共計15家險企獲批增資,合計增資額119.7億元,為2019年以來最低。

            這15家保險機構涵蓋了壽險、財險、保險控股、再保險、農險等類型,既包括中資公司也包括外資公司,單家機構增資額在0.6億到30億元之間。

            其中,外資保險機構增資是重頭戲。瑞士再保險北京分公司、漢諾威再保險上海分公司分別獲準增資30億元、16.2億元,顯示出外資再保險對中國市場前景看好,投入力度加大。同時,國內首家外資控股公司安聯(中國)保險控股有限公司注冊資本,繼2020年從27.18億元增加至39.18億元后,2021年資本金再增加4.86億元,增至44.04億元。

            此外,君龍人壽獲準增資7億元,注冊資本增至15億元;泰山財險增資6.73億元;中航安盟財險獲四川銀保監局批準增資3億元,注冊資本增至14億元;瑞再企商保險、利寶保險也分別獲準增資1億元、6000萬元。

            中資機構中,浙商財險去年2月獲批增資20億元,注冊資本從30億增至50億元;中華聯合人壽增資8億元,資本金增至26億元;合眾財險、中路財險、國富人壽、太平洋安信農險、渤海財險等亦獲準增資事項。

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            與往年相比,2021年的獲準增資和股權變更等事項較少。即使加上2022年開年受到關注的兩大增資項目:中郵人壽增資71.63億、信美相互人壽增資1.76億,2021年保險公司以來的合計增資額也低于2020年全年。據銀保監會此前披露,2020年,共計18家保險公司股東增資264億元。

            “現在更多看到的是出讓股權的信息,有出售保險股權意愿的公司不少,但有購買意愿的不多,或者有公司有意愿買股權,但相關方就估值達不成一致?!敝荑治?,一方面是險企股東增資能力不足,疫情等原因導致不少實業股東缺乏增資能力,甚至有股東自身經營困難,需要處置所持險企股權。同時,近年國資委嚴控央企非主業投資比例,嚴控金融業務投資,一些央企系險企的增資來源也減少。另外,一些問題險企相關事項也較難獲批。

            這與險企較強的引戰增資需求形成對比。去年4月以來,中韓人壽、長城人壽等發布公開引戰增資計劃,擬增資額度分別為18.18億、10億-50億。最近受到關注的是,中路保險發布15億元的引戰募資計劃公告,國壽財險則預先披露股東擬對其增資90億。

            聲明:證券時報力求信息真實、準確,文章提及內容僅供參考,不構成實質性投資建議,據此操作風險自擔。

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